時間不知不覺，我們后知后覺，辛苦的工作已經告一段落了，這段時間以來的工作，收獲了不少成績，是時候在工作總結中好好總結過去的成績了!下面給大家分享銀行上半年工作總結精選(7篇)，歡迎閱讀!
__年以來，在市行的正確領導和各部室的大力支持下，以發(fā)展為主線，以改革為動力，以減虧增效為中心，以強化管理、防范風險為重點，全體干部職工心往一處想，勁往一處使，緊緊圍繞年初上級行部門所確定的方針目標，銳意開拓，勇于創(chuàng)新，真抓實干，向管理要效益，以服務求創(chuàng)新，調動一切積極因素，迎難而上促發(fā)展，通過全體員工的不懈奮斗和共同努力，各項工作取得了顯著成績。現將半年以來的工作總結如下：
一、各項業(yè)務完成情況：
1、儲蓄存款穩(wěn)步上升，資金實力不斷增強，截止5月份，我辦事處各項存款余額達元，較年初凈增元，共完成年計劃的%。
2、信貸業(yè)務蓬勃開展，截止5月份我辦事處信貸累計發(fā)放小額貸款筆，累計放貸額元，共完成年計劃的。
3、截止5月份我辦事處共發(fā)展對公存款戶，累計余額元，較年初增長了元，完成年計劃的%。
4、截止5月份，我辦事處共銷售理財產品元，完成年計劃的%;銷售基金產品元，完成年計劃的%;完成代理保險元，完成年計劃的%;共安裝商易通部，完成年計劃的%。
二、案防攻堅基本情況：
今年以來，根據市行和市銀行業(yè)__年案件防控治理工作會議要求，召開全體員工資金安全管理會議。辦事處領導高度重視，緊密協(xié)作，認真落實措施，積極開展案件專項治理和案件風險排查工作，
1、加強領導，全面部署。__年2月初開始，我辦領導高度重視此項工作，成立了__案防攻堅年工作領導組，細化了各領導小組、小組辦公室及各成員的職責分工，在工作中注重從制度建設入手，從檢查監(jiān)督突破，從整改中促進規(guī)范經營，從源頭上消除案件風險隱患，嚴厲打擊各種違法違規(guī)行為，加強員工思想行為動態(tài)分析管理，在全面推進案件防范工作的同時有力保障了各項業(yè)務的健康開展，促進了各項經營指標的快速提升。
2、結合實際、深查實改、切實消除案件風險隱患。在案防機制還不十分完善的情況下，開展檢查和審計是案件防控的有效手段之一。一方面認真開展好排查工作，對排查發(fā)現的問題要進行全面梳理。另一方面要建立整改責任機制和整改督辦機制，明確整改及督辦的責任部門和領導，確保整改工作落實到位。
3、加強基礎建設工作。從業(yè)務操作流程、各支行柜員的操作、服務規(guī)范、人員設置等方面抓起，做好基礎工作、完善基本工作，力爭在日常工作中將風險降到最低點。我辦先后組織員工參加了《業(yè)務操作指南》學習討論、案件防控“五大”系列學習討論和《員工違規(guī)處理暫行規(guī)定》的學習和考試等，積極響應上級行安排，開展“員工身邊無違規(guī)，人人身邊無案件”活動，與全辦事處35名職工逐一簽訂了責任書，開展“一幫一”結對子活動，保證了案防工作無盲區(qū)。
4、加強檢查反饋力度。通過實行檢查與匯報相結合，及時掌握相關業(yè)務發(fā)展動態(tài)，及時提出防范措施以及整改意見，促進整改落實，同時將通過實行內控案防工作考核掛鉤制，準備將內控案防工作納入績效兌現的分值內，推動銀行業(yè)務健康良性發(fā)展。每日班后，各支行長聽取柜員工作匯報，發(fā)現普遍性問題及時上會集體討論，形成解決議案;風險經理對各個支行每周進行一次檢查，梳理業(yè)務環(huán)節(jié)和流程運作中顯現的風險點，讓各個支行做到查漏補缺，及時修正，緊密監(jiān)測和提前防范各項風險，早發(fā)現、早化解在萌芽狀態(tài)。
5、嚴懲不貸、強化問責，切實加大對案件責任人的追究力度。通過對案件責任人的嚴肅處理，將對違法違規(guī)行為起到懲治、震攝作用，對全體干部員工起到警示教育作用。在檢查規(guī)章制度的執(zhí)行情況的同時，重點分析、了解各項規(guī)章制度的實施效果，不斷健全和完善各類規(guī)章制度。認真組織員工學習業(yè)務規(guī)章與操作指南，進一步增強了規(guī)章制度對各項業(yè)務流程、客戶服務及每個員工操作管理行為的嚴格要求和強制約束，提高了規(guī)章制度執(zhí)行力。
6、加強員工思想行為動態(tài)管理。要創(chuàng)新手段、多管齊下，努力構建員工“不想為、不能為、不敢為”的機制，遏制各類案件的發(fā)生。我辦事處每月對在冊員工進行異常行為逐一排查，召開員工思想行為動態(tài)分析會，以支行為單位進行員工行為動態(tài)分析摸底排查對象，排查人數占比達100%。在了解掌握員工近期所想所為，進一步加強了員工工作時間管理和對八小時以外異常行為的關注。通過全方位有效的案防工作，為業(yè)務工作的開展營造了一個健康、充滿活力的環(huán)境。有力促進了核心業(yè)務指標的突飛猛進，做好我辦事處案件防控治理工作任務艱巨、責任重大，我們一定要樹立風險可以控制、案件可以治理的觀念，一定要做到思想到位、工作到位、責任到位，扎扎實實推進各項工作，全面提升案件防控治理能力，為我們事業(yè)又快又好發(fā)展提供一個良好的安全的內部環(huán)境。
一、思想與工作
我能夠更加積極主動地學習銀行的各項操作規(guī)程和各種制度文件并及時掌握，各位同事的敬業(yè)與真誠都時刻感染著我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學到了很多書本以外的專業(yè)知識與技能，也更加深刻地體會到團隊精神、溝通與協(xié)調的重要性，同時為自己在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，我有強烈的事業(yè)心和責任感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實領導分配的每一項工作與任務。日常我時時刻刻注意市場動態(tài)，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶的業(yè)務需求，力爭使每一位客戶滿意，通過自身的努力來維護好每一位客戶。
二、技能方面
我個人也能夠積極投入，訓練自己，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的__銀行員工的標準嚴格的要求自己，立足本職工作，潛心鉆研訓練業(yè)務技能，使自己能在平凡的崗位上為__銀行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。對我個人而言，點鈔技能已經超額達標，但是加打傳票和打與熟練的同事相比還有一定的距離，因此，我利用一點一滴的時間加緊練習，因為我知道，作為儲蓄崗位一線員工，我們更應該加強自己的業(yè)務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。
在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到__銀行這個大家庭中，積極面對工作，與大家團結協(xié)作，相互幫助。在實際工作中，無論從事哪個行業(yè)，哪個崗位，都離不開同事之間的配合，因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團結一致，才能提高工作效率，創(chuàng)造出更多非凡的業(yè)績。
三、服務方面
銀行做為服務行業(yè)，除了出售自己的有形產品外，更重要是出售其無形產品——服務，銀行的各項經營目標需要通過提供優(yōu)質的服務來實現，由此可見，服務是銀行最基本的問題。做好銀行服務工作、保護金融消費者利益，不僅是銀行業(yè)金融機構的法定義務，也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽、增強綜合競爭實力的需要。
我相信，機遇總是垂青有準備的人，終身學習才能不斷創(chuàng)新。知識造就人才，崗位成就夢想。有一種事業(yè)，需要青春和理想去追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動和辛勤的汗水，我愿我所從事的__銀行永遠年輕和壯麗，興旺和發(fā)達!
20__對于我來說，上半年是加強學習、克服困難、發(fā)展業(yè)務、快速健康成長的六個月，對事業(yè)的塑造大有裨益。我從事發(fā)工資已經整整一年了。在領導的帶領和引導下，我學到了很多商業(yè)知識和做人的道理，從中經歷了最深刻的喜怒哀樂。領導可以充分信任我工作的方方面面，大膽讓我施展才華，從中我得到了很好的鍛煉。反營銷是我的軟肋，但領導還是給了我充分的鼓勵，讓我更有信心面對困難，讓我更有針對性地學習、提高、不斷進步。
工作條件總結如下：
首先，在思想和工作上，我可以更加用心和主動地學習招商銀行的操作流程和系統(tǒng)文檔，并及時掌握。同事的敬業(yè)和真誠總是感染著我。工作期間能夠虛心請教同事，學到了很多書本以外的專業(yè)知識和技能，深刻體會到團隊精神、溝通協(xié)調的重要性。同時也為自己以后的成長積累了很多財富。在工作方面，我有很強的敬業(yè)精神和責任感。我能努力工作，不挑三揀四，認真執(zhí)行領導布置的每一項工作和任務。在日常工作中，我總是關注市場動態(tài)，在把握客觀環(huán)境的前提下研究客戶，通過對客戶的研究了解客戶的業(yè)務需求，努力滿足每一個客戶，通過自己的努力維護好每一個客戶。
其次，在技能方面，我個人是可以全身心地投入到訓練自己的。在過去的半年里，我一直處于良好的工作狀態(tài)，嚴格按照一名合格的招商銀行員工的標準要求自己，立足本職工作，專注于業(yè)務技能的培訓，讓自己在平凡的崗位上給招商銀行一燈一熱。
就我個人而言，數錢的技術已經超標，但是和技術嫻熟的同事相比，還有很長的路要走。所以我用每一點點的時間去實踐，因為我明白作為儲蓄崗位的一線員工，要加強自己的專業(yè)技能，才能在工作中得心應手，為客戶帶來方便、快捷、準確的服務。
第三，在日常工作生活中，能及時融入招商銀行這個大家庭，用心處理工作，團結協(xié)作，互相幫助。在實際工作中，無論從事哪個行業(yè)，哪個崗位，都離不開同事的配合，因為一滴水只能在海里生存。只有不同的部門和同事相互溝通，相互合作，團結一致，才能提高工作效率，創(chuàng)造更多非凡的成就。
第四，服務。銀行作為一個服務業(yè)，不僅銷售自己的有形產品，也銷售自己的無形產品——服務。銀行的各種業(yè)務目標需要通過帶來高質量的服務來實現。因此，服務是銀行最基本的問題。做好銀行服務，保護金融消費者利益，不僅是銀行業(yè)金融機構的法定義務，也是培養(yǎng)客戶忠誠度、提升銀行聲譽、增強綜合競爭實力的需要。
每天都被同事的笑容感染，被他們的熱情感動。招商銀行的服務體現了“客戶至上”的理念。在招商銀行工作期間，我逐漸認識到“以客戶為中心”是一切服務工作的本質要求，是銀行服務的宗旨，是激烈競爭洗禮后的理性選擇，是追求與客戶共贏的現實要求。銀行就像生活，偶爾的插曲，客戶輕輕說一聲“謝謝”，點燃了他們心中的激情;客戶需要的是莫名其妙的抱怨時耐心的解釋。激情讓我對工作充滿熱情，耐心讓我認真對待工作，努力做好每一個小細節(jié)，精益求精。激情和耐心相輔相成，才能碰撞出最美的火花，工作才能完成。
一方面，“深入人心”要求我們在心中牢固樹立服務意識，而不是被動地、機械地與客戶打交道，我們應該始終把客戶放在心中，始終從客戶的角度思考自己的表現。也要求我們及時準確地把握客戶真正的內心需求，能夠為客戶想要什么而煩惱。不同的客戶需要不同的心理，要深入挖掘，動態(tài)跟蹤。我們必須區(qū)分客戶和細分市場：普通客戶的正規(guī)服務改進可能會得到他們的極大認可，比如大堂經理的問候，柜臺人員的微笑和禮貌語言;對于VIP客人，要多想想如何縮短他們的等待時間，節(jié)約交易成本，提供個性化服務和增值服務。除了為客戶提供及時、準確、到位的服務外，還需要刺激客戶需求。
在時刻牢記客戶的同時，我們不應該忘記風險。在服務過程中，要嚴格把握適度原則，服務過程和手段必須符合法律法規(guī)，防止過度服務。
最后說說我的缺點：因為工作限制和個人因素，反營銷是我的弱點之一。在領導的指導和同事的幫助下，我的個人營銷技巧有所提高。俗話說：不要怕麻煩，只是因為沒人找麻煩。麻煩越多，朋友越多。你的朋友越多，你發(fā)展業(yè)務的機會就越多。所以在以后的日子里，我會認真練習自己的營銷技巧，抓住每一個發(fā)展業(yè)務的機會，做好日常的營銷工作。
20__上半年過去了。下半年，我會一直保持“空杯心態(tài)”，虛心學習，繼續(xù)努力。在今后的工作中，我還應該盡力做到以下幾點：
今年以來，我行認真貫徹總分行經營戰(zhàn)略調整的決策，堅持效益、質量、規(guī)模協(xié)調發(fā)展的方針，與時俱進，開拓創(chuàng)新，在注重業(yè)務發(fā)展的同時，強調風險防范和內控管理，倡導合規(guī)文化建設，使支行的各項業(yè)務上了一個新臺階，為完成年度目標任務奠定了堅實的基礎。在全行員工的共同努力下，20__年上半年各項指標穩(wěn)健運行，取得了突出的經營業(yè)績。截止6月末，各項業(yè)務完成情況較好，在分行均名列前茅。
一、各項指標完成情況。
1、負債業(yè)務增勢明顯。6月末自營存款余額為__萬元，較年初新增__萬元，已提前完成全年任務。其中儲蓄存款余額__萬元，較年初新增__萬元，完成全年任務的66%。對公存款__萬元，較年初新增__萬元，完成全年任務的154%;日均儲蓄存款余額__萬元，較核定基數增__萬元，完成任務的99%;對公日均存款余額__萬元，較核定基數增__萬元，完成任務的161%。
2、資產業(yè)務快速發(fā)展。6月末自營貸款__萬元，較年初新增__萬元，其中個人資產業(yè)務__萬元，較年初新增__萬元，完成全年任務90%，對公資產余額__萬元，較年初新增__萬元。貼現累計發(fā)生額_億元。
3、中間業(yè)務穩(wěn)步推進。上半年已實現中間業(yè)務收入近__萬元，完成全年任務58%;完成國際結算量近__萬美元;信用卡發(fā)卡__張;期繳保險__萬元，躉繳保險__萬元。
二、總結上半年各項業(yè)務發(fā)展和管理，我們主要采取以下工作措施：
(一)、明確任務，早抓落實，為全年工作打基礎。
支行在去年末就對20__年工作目標進行了規(guī)劃，明確負債新增_個億，對私存款_億，對公存款_億;資產新增_億，個人資產_億，公營貸款_億。年初支行再次召開工作會，就20__度全年工作進行統(tǒng)一的部署和安排，對20__年取得的成績，行長室要求全行員工戒驕戒躁，防止“小富即安”的思想。同時，針對支行目標任務制訂了全面的考核制度，將分解到每位客戶經理頭上，業(yè)績完成情況以郵件方式對全行進行每周、每月、每季通報，有效地激勵了客戶經理的工作熱情。在分行開門紅競賽活動中，支行的負債業(yè)務、個人資產業(yè)務在全分行均處于領先位置，取得較好成績。
(二)、強化市場營銷機制。
1、公司業(yè)務基礎營銷工作首先是抓新開戶，支行公司部年初即明確：每位對公客戶經理每月必須新開有效戶達到_戶。從上半年情況來看，支行共計實現新開戶__戶，實現新戶存款新增__萬元。其次是通過政府平臺，加強對周邊園區(qū)客戶的營銷力度，通過上門拜訪、制訂理財方案等多種形式，積極宣傳我行對公產品。經過長期的努力，取得了客戶的高度認可，已和多個優(yōu)質企業(yè)建立了合作意向。其中，__區(qū)財政非稅收入專戶已經成功開立，存款余額近_個億。
2、在零售銀行業(yè)務日常工作中，對_區(qū)“富人區(qū)”進行了區(qū)域定位，實施精準營銷和分層次營銷，注重基礎營銷、中端客戶營銷、大戶營銷并重。一是大戶營銷：將_萬以上的客戶界定為大戶，針對這部分客戶專門制定了“理財秘書”服務。分行發(fā)行各種幣種的理財產品、各種基金、信托產品、國債、外匯市場行情等金融信息，根據客戶的類型、投資需求有選擇性的分別發(fā)送短消息或者
本人于20__年_月有幸成為建行這個溫暖大家庭中的一員，在入職的_個月以來，我被分到__支行實習鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業(yè)務學習，學習態(tài)度端正，遵守行紀行規(guī)，尊敬領導，團結同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內部事務，虛心求教，積極主動地把大學所學的理論知識運用到實際工作當中來。雖然在該崗位的學習時間只有短短的_個月，但是我卻從中受益非淺，感慨良深，主要的工作如下：
一、在思想上
一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟，堅持中國共_對建行股改的政策。另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。來到了專柜后，才發(fā)現這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。
二、在業(yè)務上
在業(yè)務上我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業(yè)務不是非常的了解。來到專柜后，才發(fā)現銀行并不是以前認識的那樣只經辦單純的存取錢業(yè)務，還有許多的業(yè)務是我所不知道的，要學習的還有很多。在同事的幫助下，現在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務的DCC操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現金柜員獨立的上崗操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和相應的激勵約束辦法。我還利用空閑時間認真學習其他相關金融業(yè)務知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結、調查統(tǒng)計分析能力，能夠及時對客戶服務中發(fā)現的市場需求、產品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難。
總之，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規(guī)范，求真務實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步，為以后學習會計和客戶經理崗位打下良好的基礎。好的開始是成功的一半，相信在接下來的實習鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質保量地完成基層鍛煉工作。
今年以來，我行認真貫徹總分行經營戰(zhàn)略調整的決策，堅持效益、質量、規(guī)模協(xié)調發(fā)展的方針，與時俱進，開拓創(chuàng)新，在注重業(yè)務發(fā)展的同時，強調風險防范和內控管理，倡導合規(guī)文化建設，使支行的各項業(yè)務上了一個新臺階，為完成年度目標任務奠定了堅實的基礎。在全行員工的共同努力下，20__年上半年各項指標穩(wěn)健運行，取得了突出的經營業(yè)績。截止6月末，各項業(yè)務完成情況較好，在分行均名列前茅。
一、各項指標完成情況。
1、負債業(yè)務增勢明顯。6月末自營存款余額為__萬元，較年初新增__萬元，已提前完成全年任務。其中儲蓄存款余額__萬元，較年初新增__萬元，完成全年任務的66%。對公存款__萬元，較年初新增__萬元，完成全年任務的154%;日均儲蓄存款余額__萬元，較核定基數增__萬元，完成任務的99%;對公日均存款余額__萬元，較核定基數增__萬元，完成任務的161%。
2、資產業(yè)務快速發(fā)展。6月末自營貸款__萬元，較年初新增__萬元，其中個人資產業(yè)務__萬元，較年初新增__萬元，完成全年任務90%，對公資產余額__萬元，較年初新增__萬元。貼現累計發(fā)生額_億元。
3、中間業(yè)務穩(wěn)步推進。上半年已實現中間業(yè)務收入近__萬元，完成全年任務58%;完成國際結算量近__萬美元;信用卡發(fā)卡__張;期繳保險__萬元，躉繳保險__萬元。
二、總結上半年各項業(yè)務發(fā)展和管理，我們主要采取以下工作措施：
(一)、明確任務，早抓落實，為全年工作打基礎。
支行在去年末就對20__年工作目標進行了規(guī)劃，明確負債新增_個億，對私存款_億，對公存款_億;資產新增_億，個人資產_億，公營貸款_億。年初支行再次召開工作會，就20__度全年工作進行統(tǒng)一的部署和安排，對20__年取得的成績，行長室要求全行員工戒驕戒躁，防止“小富即安”的思想。同時，針對支行目標任務制訂了全面的考核制度，將分解到每位客戶經理頭上，業(yè)績完成情況以郵件方式對全行進行每周、每月、每季通報，有效地激勵了客戶經理的工作熱情。在分行開門紅競賽活動中，支行的負債業(yè)務、個人資產業(yè)務在全分行均處于領先位置，取得較好成績。
(二)、強化市場營銷機制。
1、公司業(yè)務基礎營銷工作首先是抓新開戶，支行公司部年初即明確：每位對公客戶經理每月必須新開有效戶達到_戶。從上半年情況來看，支行共計實現新開戶__戶，實現新戶存款新增__萬元。其次是通過政府平臺，加強對周邊園區(qū)客戶的營銷力度，通過上門拜訪、制訂理財方案等多種形式，積極宣傳我行對公產品。經過長期的努力，取得了客戶的高度認可，已和多個優(yōu)質企業(yè)建立了合作意向。其中，__區(qū)財政非稅收入專戶已經成功開立，存款余額近_個億。
2、在零售銀行業(yè)務日常工作中，對_區(qū)“富人區(qū)”進行了區(qū)域定位，實施精準營銷和分層次營銷，注重基礎營銷、中端客戶營銷、大戶營銷并重。一是大戶營銷：將_萬以上的客戶界定為大戶，針對這部分客戶專門制定了“理財秘書”服務。分行發(fā)行各種幣種的理財產品、各種基金、信托產品、國債、外匯市場行情等金融信息，根據客戶的類型、投資需求有選擇性的分別發(fā)送短消息或者
為了認真貫徹落實20__年銀監(jiān)會、省銀監(jiān)局和晉中銀監(jiān)分局案件專項治理工作(電視電話)會議”精神,進一步引深壽陽縣銀行業(yè)金融機構案件防控工作，建立案件專項治理工作的長效機制，確保案件專項治理工作取得明顯成效，繼續(xù)保持“零發(fā)案率”的良好勢頭，促進銀行業(yè)金融機構資金運營的安全和業(yè)務的穩(wěn)健運行，特制定本實施方案。
一、案件防控工作的指導思想
案件防控是一項長期而艱巨的任務，必須保持清醒的頭腦，進一步提高對案件防控工作重要性的認識，增強危機意識、憂患意識、把案件防控放在監(jiān)管工作和銀行業(yè)各項工作重中之重的位置，要堅持突出重點、標本兼治、重在治本、預防為主，各司其職、雙線問責的原則，切實改變重經營輕管理、重業(yè)務發(fā)展輕案件防控、重經濟處罰輕行政處罰、重處理辦事人員輕處理領導人員，以及重事后處理輕事前預防等現象，確保案件防控工作全面、扎實、有效地開展，促進壽陽轄區(qū)銀行業(yè)金融機構依法、合規(guī)經營和健康發(fā)展。
二、案件防控工作的總體目標
通過加強對領導干部和員工的政治思想教育和內控建設，建立健全內部各項工作體制、經營管理制度、業(yè)務流程，加強對重點領域、重點環(huán)節(jié)、重點業(yè)務和和重點人員的監(jiān)督管理，形成治理結構合理、內控嚴密，經營合規(guī)，操作規(guī)范，依法履職，監(jiān)督有力的業(yè)務運營體系，確保案件防控工作和商業(yè)賄賂治理有效開展，杜絕各類案件的發(fā)生，繼續(xù)保持轄區(qū)銀行業(yè)金融機構“零發(fā)案率”的良好勢頭，使轄區(qū)銀行業(yè)實現“三無”即，無各類案件、高級管理人員和要害崗位人員無違法違紀行為、無“黃、賭、毒、黑”等不良行為。
三、案件防控工作的組織領導與職責分工
案件防控工作是一項系統(tǒng)工程，必須切實加強組織領導。根據職責分工，晉中銀監(jiān)分局壽陽監(jiān)管辦事處負責壽陽轄區(qū)銀行業(yè)金融機構案件專項治理工作的組織實施，對本轄區(qū)案件防控工作負總責。各行(社)均要成立案件防控領導小組，組長由各行行長、聯社理事長擔任，成員由會計、信貸、業(yè)務拓展、科技等業(yè)務職能部門和基層信用社主任參加。
領導小組負責對本行(社)案件防控工作的開展，負責制定并上報案件防控工作措施、風險應急處置預案和案件防控工作情況。建立反映迅速、協(xié)調運作、有序高效的案件防控工作機制。各行社每月要對案件專項治理工作進行自查;每季要對案件專項治理工作進行總結，每半年要對案件專項治理工作進行總結評價，研究部署下階段工作，并向領導組報告對本行、社案件排查情況和有關責任人員的處理情況。
晉中銀監(jiān)分局壽陽監(jiān)管辦事處負責對壽陽轄區(qū)銀行業(yè)案件專項治理工作的指導、監(jiān)督和檢查;及時對各行、社案件防控情況及整改情況進行跟蹤檢查，并提出整改措施和監(jiān)管意見。準確上報分局有關案件專項治理情況，初步提出對案件處置意見并上報分局黨委;對轄區(qū)銀行業(yè)金融機構高級管理人員和要害崗位的重點人員的日常行為進行全面監(jiān)控和動態(tài)排查。根據排查情況對有不良行為的人員，提出有關處理意見或建議。
壽陽轄區(qū)各銀行業(yè)金融機構負責對本行、社銀行業(yè)案件專項治理工作組織實施，高級管理人員和要害崗位的重點人員的日常行為進行管理，對有不良行為的人員，提出有關處理意見并報晉中銀監(jiān)分局壽陽監(jiān)管辦事處;對發(fā)生的案件情況進行初步處置，根據案件情況提出對案件有關責任人員的初步處置意見并上報晉中銀監(jiān)分局壽陽監(jiān)管辦事處。
四、案件防控工作的主要措施與責任追究
為了使案件防控工作取得實效，現階段，主要采取“五雙”管理，即：
一是“雙向包點”，就是壽陽監(jiān)管辦事處的監(jiān)管人員和各行、社的負責人均要分別對所屬機構網點進行分片包點，將每個機構網點落實到每個領導人頭上,對內控管理薄弱，案件隱患較大的，“一把手”要親自包，并定期不定期對所包的機構網點案件防控工作進行實地檢查，對其存在的問題監(jiān)督整改。各行、社負責人包點名單要在7個工作日內上報壽陽監(jiān)管辦事處備案。
二是“雙重管控”就是既要管好業(yè)務，更要管好人。二者要同時管好，人的因素至關重要。案件防控,關鍵在人,切實把好選人、用人和監(jiān)督關,就等于牽住了案件防控的牛鼻子。各行、社要根據銀監(jiān)會防范操作風險13條規(guī)定和干部交流、崗位輪換、親屬回避和強制休假“四項制度”。“四項制度”要求，加強改進和完善內部控制，按照“權責分明、平衡制約、規(guī)章有效、運作有序”的原則，規(guī)范業(yè)務流程，加大對其決策系統(tǒng)和權力運用中的制約和檢查監(jiān)督，真正做到有章可循、照章辦事，把風險隱患降到最低程度。
各行、社每月要對所屬分支機構重要空白憑證、庫存現金、計算機授權管理情況進行一次現場檢查;每季組織對內控制度執(zhí)行情況進行一次全面排查，發(fā)現可能存在的風險點和隱患漏洞，及時加以糾正。同時，要根據排查結果和存在的風險點，監(jiān)督有關機構抓好整改，并及時將每次檢查查情況報壽陽監(jiān)管辦事處備案。
各行、社要加強對從業(yè)人員的教育、管理與監(jiān)督，嚴格把好”三關”即進人關、用人關和監(jiān)督關。切實從源頭上防范和控制操作風險和道德風險，特別是要切實加強對高管人員可能發(fā)生的權力失控、決策失誤和行為失范實施動態(tài)監(jiān)管。密切關注從業(yè)人員的異常行為動態(tài)，要嚴格對要害崗位人員的崗前審查，對發(fā)現有違規(guī)違紀，以及涉黃、賭、毒、黑等不良行為的，一律不得任用，防止“帶病上崗”，已經任用的，要立即調離。晉中銀監(jiān)分局壽陽監(jiān)管辦事處每年要組織一次或兩次對轄區(qū)銀行業(yè)高級管理人員和重點人員的不良行為全面排查。根據排查情況對有不良行為的人員，提出有關處理意見或建議。
三是“雙向排查”，就是內部自查自糾與外部現場檢查相結合。根據省局提示的“十二項重大安全隱患”，組織開展了對重點資產負債業(yè)務如大額存取款業(yè)務、票據貼現業(yè)務要建立動態(tài)監(jiān)測臺帳，并及時開展銀企對賬;要求基層信用社主任按旬對重要空白憑證、庫存現金、計算機授權管理等內控制度執(zhí)行情況進行一次現場檢查，嚴密防范操作風險。定期或不定期組織對本單位案件專項治理工作進行全面的檢查，采取有效的整改的措施。尤其是對重點領域、重點環(huán)節(jié)、重點業(yè)務和和重點人員要下大功夫，檢查監(jiān)督要經?；?、制度化。
及時發(fā)現其存在的問題和風險隱患，及時予以整改;壽陽監(jiān)管辦事處將及時向分局和省局報告排查情況。要經常性地組織力量對內控執(zhí)行情況和前期現場檢查情況進行后續(xù)檢查，建立整改評價機制，提出監(jiān)管意見對整改措施不到位或整改不力的，要嚴肅處理。并內控管理情況列入高管人員業(yè)績考核范圍并與任職資格審查相結合。不定期開展對高級管理人員、重點人員商業(yè)賄賂行為動態(tài)排查工作，
從20__年4月開始，按照山西省銀監(jiān)局和晉中銀監(jiān)分局的統(tǒng)一部署，在轄區(qū)集中開展“案件風險排查”活動，農信社和農業(yè)銀行確定為今年案件防控的重點。因此，農信社、農行系統(tǒng)排查面要達到100%，排查的范圍、內容和時間要求按照省市銀監(jiān)局的統(tǒng)一部署開展。此項工作至6月底結束。要將排查情況和對違規(guī)違紀人員的處理情況上報辦事處。同時，要對高級管理人員及重點人員不良行為情況進行排查，排查結束后，認真填報《高級管理人員及重點人員不良行為排查情況表》，及時全面地了解和掌握銀行業(yè)金融機構高級管理人員日常行為規(guī)范、思想作風。
四是“雙向監(jiān)督”。就是要內部審計監(jiān)督與社會監(jiān)督相結合，各行、社要高度重視內部審計監(jiān)督機制建設，盡快充實稽查審計人員，提高內部審計的持續(xù)性、有效性?；閷徲嫴块T每季要對所屬網點的重要空白憑證、庫存現金、管理情況進行一次現場檢查;每季度要對計算機授權管理、內部授權等內控制度執(zhí)行情況進行一次排查，發(fā)現可能存在的風險點和隱患漏洞，及時加以糾正。
各行、社要根據業(yè)務工作的具體情況，合理安排崗位輪換和強制休假。對高級管理人員和從事信貸、會計、出納、計算機操作等重要崗位人員實行定期輪崗輪調。要明確具體的操作程序和規(guī)定，并確保納入人事管理，防止因一個人長期主管或從事一項業(yè)務可能帶來的風險隱患。各行、社基層營業(yè)網點崗位輪換和強制休假面每年要達到20%以上。壽陽監(jiān)管辦事處將出臺《壽陽縣銀行業(yè)案件防控舉報獎勵辦法》，下半年，辦事處將組織力量對各行、社崗位輪換和強制休假情況進行現場檢查，對崗位輪換和強制休假不力的，要嚴肅處理。
同時，要加強與地方紀檢、監(jiān)察，以及公安、法院等有關部門的溝通與協(xié)調，在銀行業(yè)金融機構、政府有關部門和社會各界聘請一批責任心強，敢于反映情況和揭露問題的《案件防控監(jiān)督員》，首批監(jiān)督員初步確定為20名左右，主要職責全方位收集、掌握有關案件防控和風險防范，以及從業(yè)人員的行為動態(tài)情況，搭建起全方位監(jiān)督平臺，形成信息共享機制，構建預防案件的群防群控監(jiān)督網絡，認真做好案件防控和風險隱患的排查工作。
五是“雙線問責”，就是建立案件防控和防范風險責任追究制度，嚴格執(zhí)行“一把手”負責制和“一票否決制”，實行誰監(jiān)管，誰負責，誰管理，誰負責、“一把手”負總責，親自抓案件防控和案件查處，做到“事有人管、責任有人擔”真正把案件防控和防范風險工作落到實處。辦事處和各行、社分別制定和完善《突發(fā)事件應急預案》和〈案件防控工作規(guī)劃〉，與所屬分支機構和網點負責人層層簽訂《案件防控工作目標責任書》，分解落實責任制。20__年度案件防控工作目標責任書簽訂儀式于3月24日在壽陽監(jiān)管辦事處舉行。
各行、社要每季向辦事處匯報案件專項治理工作情況;對案件專項治理工作不力而導致發(fā)生案件的，要實行“雙線”問責，即：既要做到及時處置，及時化解，又要分別追究高管人員和監(jiān)管人員及有關責任人的責任，做到事實清楚，定性準確，處理及時。各行、社凡對案件防控工作落實不到位，對存在問題隱瞞不報的，將追究有關人員責任。對不如實上報或隱瞞不報的或不及時進行處理的，將嚴肅處理，并追究理事長、主任、行長和有關分管領導的責任。在處理標準上，實行經濟處罰與處理人員并舉。
要堅持嚴格按照有關法規(guī)追究，確保依法辦事，依法行政，根據不同情況實施監(jiān)督。做到既要對事，又要對人，教育與懲戒相結合，以增強高管人員和監(jiān)管人員的責任感。在處理方式上，對案件專項治理工作不力，發(fā)生重大案件的，或處置不力的將分別予以問責，并建議給予主要和直接責任人下列相應的處理：主要包括：一是紀律處分，如給予警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除;二是組織處理：包括辭職、停職、、限期調離、解聘專業(yè)技術職務、辭退;三是經濟處罰：包括罰款、扣發(fā)考核性工資;四、其它處理：包括批評教育、限期改正、責今書面檢查、通報批評等。紀律處分、組織處理、經濟處罰、以及其他處理可以并處。